北京商報(bào)訊（記者 孟凡霞 彭慧 實(shí)習(xí)記者 劉四紅）12月30日，北京市第三中級(jí)人民法院（以下簡(jiǎn)稱“北京市三中院”）集中公開宣判北京市特大“套路貸”黑社會(huì)性質(zhì)犯罪系列案，判處被告人林國(guó)彬無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，對(duì)其余或判刑，或沒收全部個(gè)人財(cái)產(chǎn)。
經(jīng)審理查明，2013年9月至2018年9月，被告人林國(guó)彬通過(guò)實(shí)際控制的公司，以吸收股東、招收業(yè)務(wù)人員的方式，逐步形成了以林國(guó)彬?yàn)楹诵模桓嫒嗽鰸㈨n文軍、萬(wàn)元春及律師李春杰等人為成員的層級(jí)明確、人數(shù)眾多的黑社會(huì)性質(zhì)組織。
該組織通過(guò)公證員的幫助，以辦理房屋抵押貸款為名，誘騙被害人在公證處辦理賦予借款合同強(qiáng)制執(zhí)行效力、售房委托、抵押解押委托公證，惡意制造違約事項(xiàng)，利用公證書將被害人房產(chǎn)擅自過(guò)戶至該組織控制之下。后林國(guó)彬犯罪組織及譚寧惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)采用暴力、威脅及其他“軟暴力”手段非法侵占被害人房產(chǎn)，通過(guò)向第三人出售或采用虛假訴訟等方式，將騙取的房屋處置變現(xiàn)，并將所得用于犯罪組織發(fā)展、成員分紅和提成。犯罪對(duì)象大多數(shù)為老年人，共騙取68名被害人70套房屋，給被害人造成經(jīng)濟(jì)損失1.78億余元。
法院審理認(rèn)為，林國(guó)彬黑社會(huì)性質(zhì)組織為獲取巨額經(jīng)濟(jì)利益，以暴力、威脅及其他手段，有組織地多次進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，為非作惡，欺壓、殘害群眾，且在民間借貸領(lǐng)域形成重大影響，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序。
房產(chǎn)理財(cái)，指將固定的房屋產(chǎn)權(quán)資源盤活，通過(guò)抵押貸款等方式，給中小企業(yè)回血，以此獲得穩(wěn)定的收益，“讓房子來(lái)替你賺錢”，而且不影響房子的使用和出租。不法分子從中嗅到了“商機(jī)”，也自食了惡果。
事實(shí)上，真正的“以房養(yǎng)老”是一項(xiàng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，無(wú)需賣房，但是不法分子假借其名義，誘騙老人們上當(dāng)。他們把老人們的房子進(jìn)行違規(guī)房屋抵押借貸，甚至直接誘騙老年人賣掉房產(chǎn)，去買所謂的“高額理財(cái)”或是參與“商業(yè)投資”，最后導(dǎo)致老人們房財(cái)兩空。
這類騙局屢見不鮮。今年4月9日，北京市公安局海淀分局通報(bào)稱，針對(duì)有投資人舉報(bào)北京中安民生資產(chǎn)管理有限公司及中安民生養(yǎng)老服務(wù)有限公司從事非法集資活動(dòng)的情況，已對(duì)相關(guān)公司立案?jìng)刹椋⑿淌戮辛袅?8名犯罪嫌疑人。隨著警方的通報(bào)，一起涉案超20億元的“以房養(yǎng)老”騙局進(jìn)入公眾視野。
與北京市三中院公布的案例類似，不法分子向老人們宣傳的是，將房產(chǎn)變?yōu)椤翱杀P活的固定資產(chǎn)”。并承諾，如果抵押房產(chǎn)將能獲得收益用于發(fā)放“養(yǎng)老金”，且可隨時(shí)退出。
然而現(xiàn)實(shí)卻是，這些機(jī)構(gòu)將房產(chǎn)以較高的年息抵押給某些小貸公司、職業(yè)放貸人或金融機(jī)構(gòu)，并允許將房屋折現(xiàn)變賣或拍賣，此模式顯然不可為繼。隨著后續(xù)資金鏈斷裂，小貸公司及職業(yè)放貸人因沒有收到利息向老年借款人催款。最終，老人們不僅“養(yǎng)老金”泡湯了，還背上沉重的高利貸甚至被逼賣房還貸。
套路貸屢禁不止，究其原因，北京市中聞律師事務(wù)所律師李亞在接受北京商報(bào)記者采訪時(shí)指出，主要是由于個(gè)人或小微企業(yè)的貸款渠道不夠暢通，在金融監(jiān)管上還有相應(yīng)的漏洞，金融和法律知識(shí)的宣傳上還不到位。因此，根治套路貸仍需法律、監(jiān)管、從業(yè)機(jī)構(gòu)等多方協(xié)同努力，并加強(qiáng)社會(huì)各領(lǐng)域的金融知識(shí)和法律知識(shí)的傳講，明確違法金融活動(dòng)的范圍。
事實(shí)上，“以房養(yǎng)老”作為一種新型的養(yǎng)老方式，自2014年7月起在北京、上海、廣州、武漢4座城市率先開展試點(diǎn)以來(lái)，已走過(guò)了五年的歷程。風(fēng)險(xiǎn)不可避免，但法院審判的現(xiàn)實(shí)案例及公安的行動(dòng)，澆滅了“套路貸”將非法之手伸向“以房養(yǎng)老”的企圖。
目前，公安部已明確將“套路貸”犯罪列為新型黑惡犯罪之一，予以重點(diǎn)打擊，并總結(jié)出了此類犯罪行為的五種特征：偽造民間借貸假象、制造資金流水痕跡、故意制造或者肆意認(rèn)定違約、惡意壘高借款金額、軟硬兼施侵占財(cái)產(chǎn)。
12月25日，公安部通報(bào)全國(guó)公安機(jī)關(guān)開展“云劍”行動(dòng)工作情況，談及對(duì)套路貸的打擊，公安部刑事偵查局局長(zhǎng)劉忠義介紹，“云劍”行動(dòng)以來(lái)，共打掉套路貸團(tuán)伙4205個(gè)，抓獲嫌疑人4.1萬(wàn)名，破獲各類案件5.8萬(wàn)起，查繳涉案資金577億元。
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