作者 | 夏心愉
參考 | 肖颯lawyer、110.com 等
出品 | 愉見財經
可能是上周接連寫了P2P跑路、私募爆雷方面的話題，后臺收到一則讀者留言，問我們：“我是一家P2P的業務員，老板詐騙了投資人的錢后失聯了，投資人報警，我們會被判刑嗎？”
類似的問題，以前也有投資公司的人問過、ICO圈的人問過，情況大同小異，都是——如果平臺詐騙，我在里頭就是個小嘍啰，拉拉業務的，會不會受到法律制裁？
說白了，我應該不是“主犯”吧？但我是不是“共犯”啊？
先從既有的判決已出的案例來看吧。
- 大多數情況下，高管層會被判刑，業務骨干有被判刑的風險，普通業務員、其它基層工種多數不抓，就是丟了飯碗；不過這不是100%的，“愉見財經”之前接觸到過案例，業務員也一并被公安帶走，當時就已經要求退所有獎金提成，可以辦取保候審，但聽說后來他們中也有人被判了緩刑，并且被判罰一大筆錢，銀行賬戶之類全部被封。
- 大多數情況下，“明知故犯”的，亦即有證據證明其知道平臺有問題還幫著拉業務、詐騙投資人，或者幫著轉移資金的人，有更大的被判刑風險。“愉見財經”之前跟蹤過的幾單平臺爆雷，確實是蒙在鼓里的基層員工，有的甚至傻傻的為了沖業績把自家的錢、爹媽的錢都拿來投自己公司的，最后虧了歸虧了，但好歹人沒事，沒有受法律制裁；但也有糊里糊涂的高管、核心團隊，最后還是被判掉了。
- 最后也說句良心話。曾有朋友明知平臺不正常，但顧戀著自己提成多賺錢多，還想繼續干下去，然后來問我們最后會不會有風險。怎么說呢，即便最后逃得掉法律制裁（據說現在有的地方P2P爆雷一多，公安都不肯給立案了，法院排單要排隊），但“天道輪回饒過誰”。割多韭菜者，必被命運割。
當然以上只是我個人從接觸到的案例里總結出來的一些片面認知。關于這個問題，我們還是得聽專業法律人士的解讀——為此，“愉見財經”請教了垂直“金融科技”的深度法律服務者，知名律所合伙人，中國銀行法學研究會理事肖颯。
以下內容鳴謝肖颯律師及其公眾號“肖颯lawyer”（ID：lawyer_xiaosa）。
颯姐首先縷清了所謂的“共犯”是相對于“正犯”（親自實施犯罪或者利用他人實施犯罪的人）而言的，所以“共犯”是指那些“教唆犯”、“幫助犯”等。
所以以下三點“靈魂拷問”就很重要了：
（1）你是否可以決策或者參與決策公司的商業模式和戰略？
（2）你的行為是否直接增加了客戶數量和業績額？
（3）你是否明知資金流向或參與轉移資金到“暗處”？
肖颯分析稱，就第（1）個問題，如果回答是YES，那么，這說明你在整個事件中扮演決策者的作用，結合名片+公司介紹等，可以判斷你在整個事件中是否發揮著“靈魂作用”，一旦確認是涉刑商業模式和戰略的締造者，基本可以確定你的“主犯”地位，而主犯通常為全案負責，其刑期通常較高，很少有取保候審的機會。
第（2）個問題其實是要區分“日常工作行為能否成立幫助犯”。在司法實踐中，發現一些PR人員、行政輔助人員（在某些涉虛擬幣案件中甚至包括翻譯人員）也被當做幫助犯被引渡回國或者被立案調查。
不過肖颯也說，對于犯罪打擊圈不宜過分擴展，要考量主觀上，行為人對可能實施的犯罪是否有明確的認識。此外她表示，對于這些輔助人員而言，要看有沒有構成刑法意義上“最低限度的幫助”。如果第（2）個問題，你的答案是YES且幫助量還不少，則有可能性已經達到了最低限度的幫助，構成共同犯罪的可能性較大。
第（3）個問題，之所以會問這個問題，主要是為了區分網貸案件中行為人到底觸犯了刑法第176條非法吸收公眾存款罪還是觸犯了更嚴苛的刑法第192條集資詐騙罪？從現有案例看，并非所有的網貸類刑事案件都按照同一罪名判決，而是區分共同犯罪人的不同“主觀故意”，對于資金流向不明，只是參與向“社會不特定人”吸收資金的行為，法律一般評價為：非法吸收公眾存款罪。
對于了解資金真實流向，甚至協助實控人將資金向海外轉移等行為，則有可能因為具有“以非法占有為目的”而構成：集資詐騙罪。因此，在現實案件中，律師對于資金流向通常十分關注，主要也是為了判斷自己的當事人是否知道或應當知道通往“暗處”的資金流。
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