惡意簽訂虛高借款合同、故意制造虛假銀行流水、假借“平賬”壘高借款金額、肆意認(rèn)定違約催討債務(wù)。不到半年時間，被害人俞某原先1萬余元的借款被壘高至90萬。日前，浦東新區(qū)檢察院對被告人戴某某以詐騙罪提起公訴。
2015年11月，被害人俞某過度消費信用卡透支1萬余元。急于償還信用卡欠款的她來到了某貸款公司，向王某（另案處理）借款并寫下16萬的借條。
兩個月后，俞某無法償還貸款公司的借款，經(jīng)王某介紹至被告人戴某某處借款平賬，戴某某通過簽訂虛高借條、制造銀行流水等方式，壘高借款金額至人民幣90萬元。
“案件偵辦過程中，我們追查90萬元走賬，40余萬元重新回到戴某某賬戶， 30萬元被轉(zhuǎn)至王某處用于平賬，10萬元提現(xiàn)交給王某，被害人實際幾乎沒有得到錢款。按照被害人的說法，她從借款開始到最終壘高到90萬元，只拿到了3萬余元，其中還被貸款公司以利息、手續(xù)費等為由頭扣款，實際只拿到1萬余元。”浦東檢察院檢察官介紹。
后來，戴某某多次指使蔡某等人向俞某追討上述借款及利息，俞某只得報案，公安機關(guān)于2018年9月8日將戴某某抓獲。最終，浦東新區(qū)檢察院于2019年4月2日對戴某某以詐騙罪提起公訴。
5月24日，浦東新區(qū)人民法院對該起案件進行開庭審理。浦東新區(qū)檢察院第二檢察部副主任林敏、浦東新區(qū)檢察院第二檢察部檢察官崔皓擔(dān)任本起案件公訴人。
公訴人認(rèn)為，本案是一起披著民間借貸“外衣”，實質(zhì)為“套路貸”的詐騙案件。戴某某具有非法占有的主觀故意，客觀上實施了制造資金走賬流水等虛假給付事實，壘高被害人借款金額的行為，并采取積極的行為欲實現(xiàn)其惡意壘高的債權(quán)金額。
辯護人辯稱，戴某某供述王某與俞某之間的債權(quán)債務(wù)情況是在其向俞某催討還款時才知曉，故其對王某帶俞某借款平帳不明知。俞某主動提出通過虛高借款金額的手法，相當(dāng)于保證金，讓戴某某放心將錢款出借等。
公訴人認(rèn)為，利用所謂“行規(guī)、保證金”虛高借款金額是套路貸案件的典型表現(xiàn)形式，戴某某到案后首份筆錄供述是三人共同商量的結(jié)果，簽訂虛高金額借條是行規(guī)；后又承認(rèn)無法收回錢款時其將按照借條金額起訴被害人。借款人主動提出也不符合發(fā)展規(guī)律。
庭審就案件事實認(rèn)定、犯罪金額的認(rèn)定、犯罪形態(tài)的爭議、量刑情節(jié)的爭議進行當(dāng)庭辯論。目前，案件在進一步審理過程中。
“這是個典型的套路貸案子，被告虛假壘高借款金額，后期不斷向被害人要錢，通過找人來平賬的方式取得被害人錢款，雖然他最后沒有實現(xiàn)他的犯罪目的，但是他整個手法是完全符合套路貸案件的特征。利用所謂‘行規(guī)、保證金’虛高借款金額是套路貸案件的典型表現(xiàn)形式。庭審時，被告承認(rèn)寫虛高的借條就是為了起訴的時候向被害人多要錢。”檢察官林敏說。
浦東新區(qū)檢察院介紹，在案件打擊過程中，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)有些套路貸案件與黑惡勢力相勾結(jié)，通過壘高借款金額，向被害人追討所謂欠款和利息。在被害人無力償還的情況下，追討手段由輕微軟暴力逐漸升級至騷擾和威脅，甚至直接暴力。很多被害人深陷泥潭，房產(chǎn)甚至全部身家被套入其中，有些被害人甚至可能自殺。
據(jù)悉，“套路貸”是近年來新出現(xiàn)的非法占有型侵財類犯罪，以民間借貸為名，經(jīng)過連環(huán)圈套，不斷壘高債權(quán)。部分“套路貸”甚至與黑惡勢力密切相關(guān)，嚴(yán)重危害社會秩序和經(jīng)濟秩序。自去年起，中央決定開展為期三年的“掃黑除惡”專項斗爭，“套路貸”犯罪則是專項斗爭的重點打擊對象。
“通過這個案件的審判，我們希望告知人民群眾，司法部門正在通過努力維護社會的公平正義；通過掃黑除惡的斗爭，維護社會秩序良好發(fā)展。” 林敏說。
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